С 2022 года в Казахстане действует правило: физлицо за 3 месяца получает переводы от 100 отправителей и более, банк передает эти сведения в налоговую. Считается, что такие денежные поступления могут быть связаны с предпринимательской деятельностью.
Но власти решили пойти дальше. Теперь проверять могут не только тех, кто получает деньги от сотни людей, но и тех, у кого за три месяца подряд сумма входящих мобильных переводов превышает 12 МЗП — 1 020 000 тенге.
Что это значит для простых казахстанцев?
Налоговая может заинтересоваться вашими поступлениями. Но если примут новые правила, важной станет не только частота, но и сумма переводов. То есть даже если вам переводят деньги всего несколько человек, но общая сумма превышает 1 020 000 тенге, налоговики могут проверить, не ведете ли вы незаконный бизнес.
Кого это не касается?
Не стоит паниковать, если вы просто переводите деньги друзьям, отправляете помощь родителям или оплачиваете общие траты в семье. Регулярные, но небольшие переводы между родственниками и знакомыми не подлежат контролю. Внимание привлекут только большие суммы и частые поступления от большого числа отправителей.
Если банк передал информацию в налоговую, это еще не значит, что вас сразу оштрафуют. Налоговые органы могут запросить разъяснения: откуда деньги, за что поступали платежи, ведете ли вы предпринимательскую деятельность. Важно хранить доказательства – переписки, квитанции, договоры, если они есть.
Если вы действительно получаете доход от коммерческой деятельности, возможно, стоит задуматься о регистрации ИП. Это поможет избежать проблем с налогами и работать легально.
Как изменится контроль в будущем?
Сейчас предложенные изменения рассматривает Нацбанк РК. Если они будут приняты, контроль над мобильными переводами станет жестче. Ранее обсуждалась идея проверять переводы от суммы в 3 МЗП, но пока ее не утвердили. Власти ужесточают контроль над неофициальными доходами, но это не значит, что обычным людям есть о чем беспокоиться. Если вы не ведете бизнес, а просто обмениваетесь деньгами с родными и друзьями, проверки вам не грозят. А вот тем, кто регулярно получает крупные суммы, стоит подготовиться: налоговая может задать вопросы.
