Вы когда-нибудь задумывались, почему банки интересуются вашими переводами? С 2025 года в Казахстане будут внимательно следить за тем, как и сколько денег вы получаете на свои счета. Особенно если речь идет о больших суммах и частых переводах. Давайте разберемся, как будут контролировать мобильные переводы в 2025 году.
Почему решили проверять мобильные переводы?
Цель проста — вывести из тени тех, кто занимается бизнесом, но избегает регистрации и налогов. Речь не о переводах от знакомых, а о тех случаях, когда деньги поступают от множества разных людей. Например, если на протяжении 3-х месяцев вы получили переводы от ста и более отправителей, банк передаст информацию о вас в налоговые органы.
Какие переводы считают подозрительными?
Если вы собираете деньги с родителей одноклассников на школьные нужды или получаете переводы от родных, это не вызовет вопросов. Но вот регулярные поступления от множества разных людей на личный счет могут стать основанием для проверки.
Вот как это работает. Если вы не зарегистрированы как ИП или не ведете частную практику, но получаете регулярные платежи от разных отправителей, это может быть признаком незаконной предпринимательской деятельности. Банки обязаны передавать такие данные в налоговые органы.
Что будет, если вас заподозрят?
Если выяснится, что вы скрывали доходы, последует наказание. Например.
- Штраф за отсутствие регистрации ИП: от 15 до 100 МРП.
- Штраф за сокрытие доходов: 200% от суммы неуплаченных налогов, 300% за повторное нарушение.
Предпринимателям, которые отказываются принимать безналичные платежи, грозит штраф или предупреждение.
Как это отразится на рядовых гражданах?
Добросовестные налогоплательщики могут не волноваться. Переводы друзьям, помощь родителям, оплата мелких услуг — все это останется вне подозрений. Главное — не использовать личные счета для регулярного приема платежей от множества людей.
По словам представителей КГД, меры направлены на борьбу с теневым бизнесом. Ведь многие предприниматели принимают платежи на личные счета, избегая регистрации и налогов. Это не только несправедливо по отношению к тем, кто честно платит налоги, но и нарушает закон.
С 2025 года переводы в Казахстане будут под пристальным вниманием. Но если вы не занимаетесь бизнесом, можете быть спокойны. Спокойно делайте переводы родным и друзьям, не нарушая правил. А вот тем, кто скрывает доходы, стоит задуматься о легализации своей деятельности.
